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从代销到托管 基金联手小银行

更新时间:2020-01-31

在经过这么多年的反复讨论后,这个问题依然是基金业发展面临的头等难题。大银行牢牢占据基金托管和销售渠道的头把交椅,在与基金公司的合作谈判中掌握着绝对的主动权,不仅仅是提高尾随佣金,还要选择好公司。换句话说,即使一家小基金公司愿意给出较高的尾随佣金,可能也难入大银行法眼。

困境之下,小基金公司开始将合作伙伴范围扩展至小银行,小银行亦在基金托管和代销方面加大拓展力度。

Wind资讯统计显示,目前代销基金的所有机构中,销售费率最为优惠的集中在中小银行,如广发银行、民生银行、北京银行、邮政储蓄银行、温州银行等,这些银行代销的基金数量并不算太多,但在销售费率上,基本上都给了4折的最优费率,鹰坛救世网www.887755.com电动喷洒车价格四轮电动洒,最低可至0.6%。不过,优惠费率大多仅限网上交易,如果客户选择柜面交易,费率一般只能打8折。此外,像东莞银行、浙商银行等,费率优惠不仅针对一次性购买基金,还面向定投客户。

与此相反,占据明显渠道优势的大银行,则并不愿在销售费率上给予太多优惠。如“四大银行”、招商银行、交通银行等,虽然代销的基金数量达到数百只,但销售费率的平均折扣都在7折以上。

业内人士认为,现在基金销售的确面临很大困境,多家基金公司把推广定投作为持续营销的业务重点,并对定投业务给予相当的费率优惠,或者把定投门槛降到更低的水平。小银行为了拓展这块业务,也的确在费率方面做出较大让步。

同时,在托管业务方面,小银行也有了突破。近期,渤海银行和上海银行这两家中小银行也在托管市场上实现零的突破,分别与农银汇理基金公司和天治基金公司牵手,推出农银汇理增强收益债券基金和天治成长精选股票基金。

事实上,从去年以来,由于新基金发行持续密集,大银行渠道经常处于拥堵状态,多只产品同时发售的现象已不鲜见,而且合作门槛也日益提高,客户资源争夺激烈,新基金的发行效果并不理想。一些基金公司便开始将产品托管在中信、光大等一批中小银行,既获得了不俗的首发成绩,也在这些渠道抢占了品牌先机。

从首发规模上看,中小银行单只销售能力也并不比大银行差。如万家基金和邮储银行合作的万家添利分级基金首发规模达26.35亿元,光大保德信和民生银行合作的光大保德信信用添益债券基金首募26.27亿元,浦银安盛和中信银行合作的浦银货币基金首发更是达到了37.74亿元。而今年以来,一些托管在大银行的新基金反而销售业绩不乐观。如托管在中行的金鹰中证技术领先和华泰柏瑞上证中小盘ETF联接,首募规模分别只有4.32亿和4.83亿份。



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